Comment devenir gérant de fortune ?
Le gérant de fortune, ou gestionnaire de fortune, est un professionnel habilité à gérer le patrimoine financier de sa clientèle, qu’il s’agisse de particuliers ou de professionnels.
Grâce à ses connaissances approfondies dans les domaines de la défiscalisation, des produits d’investissement, des placements immobiliers et des marchés boursiers, cet expert de la finance est à même de conseiller et orienter ses clients désireux de faire fructifier leur capital.
Si vous envisagez une carrière en tant que gérant de fortune, découvrez sans attendre quels sont les prérequis et les formations possibles pour accéder à ce poste.
Quelles sont les différences entre un gestionnaire de patrimoine et un gérant de fortune ?
Ces deux professionnels ont pour principale mission de gérer le patrimoine financier de leurs clients. La clientèle des gérants de fortune se compose bien souvent de particuliers ou d'entreprises qui possèdent un capital de grande envergure.
Les opérations réalisées, qu’il s’agisse de placements boursiers ou d’investissements fonciers, mettent donc en jeu des sommes plus importantes. En fonction de son niveau de responsabilité, le gestionnaire de fortune peut s’occuper d’un portefeuille restreint, voire être au service d’un seul client très fortuné. Il occupe alors la fonction de « family officer ».
Le gérant de fortune peut également se spécialiser dans un domaine précis, comme c’est le cas des gestionnaires de patrimoine immobilier.
Quelles sont les missions d’un gérant de fortune ?
L’objectif principal d’un gestionnaire de fortune est d’aider ses clients à faire fructifier leur patrimoine, en réalisant les bons choix d’investissement.
Pour y parvenir, il doit s’appuyer sur ses connaissances et compétences, mais également prendre en compte les attentes de chacun de ses clients et le niveau de risque qu’ils sont prêts à accepter. Voici quelques-unes des responsabilités qui lui sont confiées :
- Audit financier : dans un premier temps, le gérant de fortune analyse le patrimoine de son client et les placements existants, en vue de les optimiser.
- Définition des objectifs : après avoir procédé au recueil des besoins de son client, le gérant de fortune définit les grandes orientations du plan d’investissement. Celui-ci peut répondre à des attentes précises, comme la transmission du patrimoine aux héritiers, la constitution d’un parc immobilier, l’investissement dans l’art ou la constitution d’un capital retraite.
- Identification des placements les plus adaptés et des opportunités : le gérant de fortune sélectionne des investissements boursiers ou dans l'immobilier par exemple.
- Supervision et gestion du portefeuille financier : le gérant de fortune surveille la rentabilité des placements et effectue les ajustements nécessaires.
- Comptabilité et déclarations fiscales annuelles : le gérant de fortune s’assure que les informations financières divulguées au service des impôts sont justes et conformes aux normes comptables.
Les qualités requises pour exercer la fonction de gérant de patrimoine
Pour être gérant de patrimoine, il faut bien sûr posséder une grande affinité avec le domaine de la finance et aimer manipuler les chiffres. Mais certaines qualités sont également indispensables pour exercer cette profession et s’y épanouir :
- Discrétion : gérer le patrimoine de clients fortunés suppose une grande réserve. Il est essentiel de respecter la confidentialité des données financières, mais également des informations qui relèvent de la vie privée.
- Rigueur : le suivi journalier des placements, la comptabilité annuelle et l’analyse des marchés financiers sont des opérations qui nécessitent la plus grande minutie pour éviter toute erreur ou omission.
- Aisance relationnelle : sans cesse au contact de ses clients, mais également d’interlocuteurs variés (administration fiscale, banques, courtiers en bourse), le gérant de patrimoine s’appuie sur ses capacités de communicant pour cultiver des échanges de qualité.
- Sens de l’écoute : cette qualité est indissociable d’une prestation personnalisée et ajustée aux besoins de chaque client. Le gérant de fortune doit être attentif aux attentes exprimées pour trouver les placements et les solutions d’investissement les plus adaptées.
Quelle est la meilleure formation pour accéder au poste de gérant de fortune ?
Que vous envisagiez de travailler dans un cabinet de gestion de patrimoine ou en tant qu’indépendant, suivre une formation spécifique dans le domaine de la finance et/ou de la comptabilité est incontournable.
Un diplôme de niveau bac+5, comme le mastère patrimoine et gestion immobilière peut vous aider à vous démarquer des autres candidats grâce à sa spécialisation dans le secteur de la gestion de patrimoine immobilier.
Ce cursus intègre la préparation à l’examen de l’Autorité des marchés financiers (AMF) en vue d’obtenir la certification professionnelle obligatoire.
Quel est le salaire d’un gérant de fortune ?
Le salaire d’un gestionnaire de fortune débutant est compris entre 30 000 et 40 000 € par an.
Il est le plus souvent constitué d’une partie fixe et d’une partie variable, qui prend la forme d’un pourcentage du patrimoine géré pour le compte de ses clients. Après plusieurs années d’expérience, la rémunération d’un gérant de fortune peut atteindre 60 000 € par an.
Les professionnels indépendants peuvent fixer leurs honoraires librement et obtenir un salaire plus élevé en fonction de la taille du portefeuille géré. Vous envisagez de devenir gérant de fortune tout en vous spécialisant dans la gestion de patrimoine immobilier ?
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